Our Location

8 Kennedy Ave., Office 101, CY-1087, Lefkosia, Cyprus Mon - Fri 09:00-18:00 Online Chat : 24/7

Logo

C. Hadjivangeli & Partners LLC

Advocates – Legal Consultants

Consultation

INT:+357 22366777

Регистрация счета в зарубежных банках

Регистрация счета в зарубежных банках

Регистрация счета в зарубежных банках
Рост предприятия и повышение прибыли зависит не только от правильности ведения бизнеса, но и от выбора финансового учреждения для хранения денег и осуществления платежных операций.
Рекомендации по выбору типа счета
Перед регистрацией счетов в зарубежном финансовом учреждении клиент должен выбрать его назначение. Сегодня существуют два типа:
• Счета, предназначенные для осуществления операций, связанных с торговой сферой (прием и отправление платежей).
• Накопительные счета (депозиты).
Выбор одного из двух типов счетов играет ключевую роль при его регистрации. Это обусловлено тем, что не каждое банковское учреждение предоставляют услуги по открытию счетов для торговых операций (так как в этом случае денежный поток «проходит» через банк, не оседая на счетах, что невыгодно для финансовых учреждений).
Основное требование банков, приоритет которых заключается в регистрации накопительных счетов (инвестиционные и сберегательные), заключается в наличии «несгораемой» остаточной суммы на счету, средняя величина которой составляет 100 тысяч евро и более (эта цифра отличается в зависимости от выбранного финансового учреждения).
Факторы, влияющие на выбор зарубежного банка
• Действующее законодательство страны регистрации. Ряд государств разработал эффективные для ведения предпринимательской деятельности, хранения денег на банковских счетах и осуществления финансовых операций законы.
• Престиж учреждения.
• Стоимость обслуживания счетов. Банки снимают с клиентов за обслуживание его вкладов и счетов либо фиксированную сумму, либо процент от платежа.
• Наличие персонала, свободно владеющего русским языком. Отсутствие языкового барьера положительно влияет на коммуникацию и устраняет недопонимание аспектов работы банка.
• Специальные опции счетов. Для интернет торговли требуется мерчант счет, позволяющий принимать платежи, отправленные с кредитной карты, на сайте компании. Не все финансовые учреждения предлагают возможность регистрации мерчант аккаунта.
Управление счетом
• При помощи факса. Клиент отправляет в банк поручение по выполнению финансовой операции, персонал – выполняет.
• Посредством личного посещения отделения.
• Удаленно (через Интернет, требуется кодовая или цифровая подпись владельца счета).
Механизм регистрации счетов
Физические лица предоставляют:
• Паспортные данные.
• Рекомендации от партнеров по бизнесу.
• Адрес постоянного места жительства, телефон.
• Сведения о происхождении доходов.
Юридические лица:
• Регистрационное свидетельство.
• Устав.
• Договор учреждения.
• Паспортные данные лица, которое примет управление счетом.
• Свидетельство о дееспособности фирмы, (если компания существует больше полугода).
• Сведения об учредителях фирмы, бизнес партнерах, числе работников (сюда также входят среднее число финансовых операций на счетах в 30 дней и планируемый оборот денег).
• Рекомендательные письма от партнеров по бизнесу.
Юристы нашей компании подготовят требуемые бумаги и выберут банк, наиболее оптимальные для ведения вашего бизнеса.