Поставщики услуг криптоактивов — регистрация в CySEC

Поставщики услуг криптоактивов — регистрация в CySEC

Что означает термин «криптоактив»?

«Криптоактивы» представляют собой цифровую стоимость и имеют следующие признаки:

• Не выпускаются и не гарантируются центральным банком.
• Не обязательно привязаны к законно установленной валюте.
• Не имеют юридического статуса валюты или денег, но принимаются физическими или юридическими лицами в качестве средства обмена и могут передаваться, храниться и продаваться в электронном виде.
• Не квалифицируются ни как фиатная валюта, ни как какой-либо из инструментов называемые токенами финансовых инструментов (FIT), которые квалифицируются как финансовые инструменты в соответствии с Законом об инвестиционных услугах и деятельности и регулируемых рынках, реализующими MiFID II, ни токенами электронных денег (EMT), которые квалифицируются как электронные деньги в соответствии с Законом об электронных деньгах, вводящим EMD.

Что такое CySEC?

CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)– это Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам, которая выполняет функцию государственного регулятора на Кипре. Основной целью Комиссии является контроль за деятельностью финансовых и валютных компаний, расположенных в Республике. Так как Кипр является полноправным членом Европейского союза, то CySEC имеет такие же полномочия, как и все европейские финансовые надзорные ведомства, например FSA – британское Управление по финансовому надзору.

Кто должен регистрироваться в CySEC?

Поставщик услуг криптоактивов (CASP), созданный в Европейской экономической зоне и зарегистрированный в одном или нескольких национальных компетентных органах ЕЭЗ в целях Закона о предотвращении и пресечении отмывания денег и финансирования терроризма (Закон о ПОД / ФТ), который предоставляет услуги на Кипре должен официально зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC).

В случае, если деятельность или услуги не подпадают под регулирование ПОД / ФТ, необходимо подать заявку на регистрацию в качестве CASP в CySEC.

Стоит отметить, что политика CySEC также является попыткой квалифицировать криптовалюты (но регулируются только они). Криптоактивы (в зависимости от корпоративной структуры) квалифицируются как финансовые инструменты в соответствии с Законом об инвестиционных услугах, деятельности и регулируемых рынках или как электронные деньги в соответствии с электронными деньгами.

Ппредприятия, которые проводят существенную деятельность с криптоактивами, были обязаны заполнить заявку до конца октября 2021 года чтобы соответствовать Закону о ПОД / ФТ и Директивам, изданным в соответствии с Законом о ПОД / ФТ.

Новые компании должны зарегистрироваться в CySEC, прежде чем начинать свою деятельность на Кипре или из Кипра.

Регистрация CASP охватывает следующие криптобизнес-модели:

• Обмен криптовалюты: это онлайн-платформы, на которых покупка криптоактивов может происходить либо в форме обмена криптовалюты на криптовалюту, либо в форме обмена фиатной валюты на криптовалюту.
• Предприятиям Crypto Wallet и всем, кто обеспечивает управление, администрирование, передачу, хранение криптоактивов или криптографических ключей, а также средств, которые позволяют контролировать криптоактивы.
• Все первоначальные предложения монет (ICO, STO, IEO, IDO), размещение и / или продажа криптоактивов.
• Участие и / или предоставление финансовых услуг, связанных с распределением, предложением и / или продажей криптоактивов.

Что включает в себя законодательная база для CySEC?

Действующая законодательная база состоит из:

• Директива CySEC по предотвращению и пресечению отмывания денег и финансирования терроризма.
• Директива CySEC о реестре поставщиков услуг криптоактивов.
• Закон о БФТ / ПОД.

Законодательная база содержит такие положения, как:

• Операционные и организационные требования.
• Эффективность и порядочность бенефициаров CASP и лиц, занимающих руководящие должности.
• Набросок экономического профиля клиентов.
• Осуществление мероприятий KYC и других мер due diligence.
• Контроль транзакций клиентов.
• Условия, связанные с регистрацией субъектов CASP.
• Выявление источника средств клиентов.
• Сообщение и выявление подозрительных транзакций.
• Проведение комплексной оценки рисков в отношении действий клиентов и принятие соразмерных мер в отношении каждого клиента, бизнеса и криптовалюты.

Обращаем ваше внимание на то, что данная статья носит исключительно информационно-ознакомительный характер. Для получения дополнительных консультаций свяжитесь с нами по указанным на сайте контактам.