Кипр: регулирование криптоактивов

Кипр: регулирование криптоактивов

Услуги, связанные с криптоактивами, за последние несколько лет значительно выросли. Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC) сделали заключение, что отмывание денег является одним из наиболее значительных рисков, выявленных в этом секторе. CySEC, как и ESMA, считает, что все криптоактивы и связанная с ними деятельность должны подпадать под действие положений о борьбе с отмыванием денег. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) также пришла к выводу, что технология распределенной книги (включая блокчейн) предоставляет преступникам и террористам новые возможности для отмывания доходов или финансирования незаконной деятельности.

19 июня 2018 года Европейский парламент объявил о принятии Пятой директивы о борьбе с отмыванием денег 2018/843 («Директива AMLD5»).

Стремясь предотвратить использование платформ, предлагающих виртуальные валюты для целей отмывания денег и финансирования терроризма, Директива AMLD5 расширяет сферу действия предыдущих директив. Виртуальные валюты теперь определены законом, а поставщики услуг обмена между виртуальными и фиатными валютами, а также поставщики кошельков-хранителей теперь подпадают под действие Директивы AMLD5. Виртуальный рынок теперь вынужден внедрять адекватные механизмы контроля за отмыванием денег и соответствовать стандартам, установленным для остального рынка. Анонимность, предлагаемая через сети виртуальной валюты, становится ограниченной, и использование таких сетей тщательно контролируется.

Следуя рекомендациям ESMA и FATF, упомянутым выше, ряд европейских государств-членов решили расширить сферу действия своих законов о AML за пределы положений Директивы AMLD5, чтобы также включить в сферу действия обязательств по AML/CFT такие виды деятельности, как обмен между криптоактивами, передача виртуальных активов и участие
и / или предоставление финансовых услуг, связанных с распределением, предложением и продажей криптоактивов.

23 февраля 2021 года в официальном вестнике правительства Кипра был опубликован L.13 (I) / 2021, который изменил закон Кипра о AML, приводя его в соответствие с Директивой ЕС о борьбе с отмыванием денег (AMLD5).

Что касается поставщиков услуг криптоактивов, деятельность, подпадающая под действие пересмотренного Кипрского Закона о ПОД, охватывает следующее:

• Обмены криптовалют (криптовалюты на криптовалюту и фиат на криптовалюту и наоборот).
• Управление, администрирование, передача, хранение криптоактивов или криптографических ключей или средств, которые позволяют осуществлять контроль над криптоактивами.
• Предложение и / или продажа криптоактивов, включая первичное размещение.
• Участие и / или предоставление финансовых услуг, связанных с распределением, предложением и / или продажей криптоактивов, включая первоначальное предложение.

«Финансовые услуги, связанные с распределением, предложением и / или продажей криптоактивов» включают следующие услуги и виды деятельности:

• Прием и передача заказов.
• Выполнение заказов от имени клиентов.
• Работа за свой счет.
• Управление портфелем ценных бумаг.
• Консультации по инвестициям.
• Андеррайтинг и / или размещение криптоактивов на основе твердых обязательств.

Функционирование многосторонней системы, в которой несколько сторонних торговцев, занимающихся покупкой и продажей криптоактивов, могут взаимодействовать в системе таким образом, что приводит к транзакции.
На Кипре CySEC является органом, уполномоченным регулировать поставщиков услуг, связанных с криптоактивами, а также вести реестр таких поставщиков.

Команда HADJIVANGELI поможет вам в следующем:

• Консультационная поддержка по форме присутствия группы на Кипре и в остальных странах ЕС;
• Консультационная поддержка при авторизации и регистрации финансового учреждения ЕС (включая поставщиков криптоактивов);
• Подготовка файла заявки в соответствии с действующими нормативными требованиями и т.д.

Обращаем ваше внимание на то, что данная статья носит исключительно информационно-ознакомительный характер. Для получения дополнительных консультаций свяжитесь с нами по указанным на сайте контактам.