Как регулируются криптоактивы на Кипре?

Как регулируются криптоактивы на Кипре?

10 января 2020 года в Европе вступила в силу Директива ЕС 2018/843, и все государства-члены должны были имплементировать Пятый закон о борьбе с отмыванием денег (AML). 23 февраля 2021 года Кипр внес поправки в свой Закон о предотвращении и пресечении отмывания денег и финансирования терроризма 188 (I) / 2007 и представил новый Закон о ПОД № 13 (I) / 202, который вносит соответствующие изменения в национальное законодательство. Среди других изменений, новый Закон о ПОД официально и впервые вводит криптоактивы в систему регулирования Кипра.

Термин “Криптоактив” определяется как цифровое представление ценности, которая:

• Не выпускается и не гарантируется центральным банком или государственным органом.
• Не обязательно привязана к законно установленной валюте.
• Не обладает законным статусом валюты или денег, но используется людьми в качестве средства обмена или инвестирования.
• Могут быть переданы, сохранены или проданы в электронном виде.
• Фиатная валюта.
• Электронные деньги.
• Финансовые инструменты, как это определено в Части III Первого приложения Закона об оказании инвестиционных услуг и деятельности и регулируемых рынках.

Криптоактивы – это цифровые представления ценностей или прав, которые могут передаваться и храниться в электронном виде с использованием специальной технологии (известной как технология распределенного реестра – DLT). Криптоактивы неразрывно связаны с блокчейнами, поскольку представляют собой блоки, составляющие сами цепочки. Криптоактивы бывают разных форм и с разными правами и функциями.

Поставщик услуг криптоактивов определяется как лицо, которое предоставляет или осуществляет одну или несколько из следующих услуг или действий другому лицу или от имени другого лица.

Обмен между криптоактивами и фиатными валютами:

• Управление, передача, хранение и / или безопасное хранение, включая хранение криптоактивов или криптографических ключей или средств, которые позволяют осуществлять контроль над криптоактивами.
• Предложение и / или продажа криптоактивов, включая первичное размещение.
• Участие и / или предоставление финансовых услуг в отношении распределения, предложения и / или продажи криптоактивов, включая первоначальное предложение.

Финансовые услуги в отношении распределения, предложения и / или продажи криптоактивов определяются как следующие инвестиционные услуги:

• Прием и передача заказов.
• Выполнение заказов от имени клиентов.
• Работа за свой счет.
• Управление портфелем.
• Консультации по инвестициям.
• Андеррайтинг и / или размещение криптоактивов на основе твердых обязательств.
• Размещение криптоактивов без твердых обязательств.
• Работа многосторонней торговой площадки для покупки и продажи криптоактивов.
• Стоит отметить, что все вышеперечисленные инвестиционные услуги могут быть авторизованы в рамках CySEC, как определено MiFID II, с лицензией Кипрской инвестиционной фирмы (CIF).

Новый закон о борьбе с отмыванием денег содержит определение инвестиционных услуг криптоактивов инвестиционным услугам MiFID II и, наконец, интегрирует эти революционные и инновационные финансовые инвестиционные продукты в традиционную среду инвестиционных услуг.

Согласно новому Закону о ПОД, Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) будет ответственным компетентным органом для создания реестра поставщиков услуг криптоактивов.

Поставщик услуг по криптоактивам, который предоставляет или осуществляет услуги или деятельность на профессиональной основе на Кипре, должен быть зарегистрирован в реестре CySEC. Регистрация в CySEC будет обязательной, независимо от того, зарегистрирован ли поставщик услуг криптоактивов в другом государстве Евросоюза.

Ожидается, что со временем CySEC опубликует дополнительные директивы для требований к заявке на регистрацию поставщика услуг криптоактивов. Кроме того, должны логически следовать соответствующие директивы, описывающие организационные и функциональные требования и любые другие обязательства по обеспечению соблюдения Поставщиком услуг криптоактивов всех соответствующих законов.

Обращаем ваше внимание на то, что данная статья носит исключительно информационно-ознакомительный характер. Для получения дополнительных консультаций свяжитесь с нами по указанным на сайте контактам.