CySEC запускает новые правила для цифровой регистрации

CySEC запускает новые правила для цифровой регистрации

Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC) представила новый набор правил, направленных на улучшение цифровой регистрации клиентов, как указано в ее недавно опубликованном Заявлении о политике (PS-01-2024). Эта инициатива, объявленная 6 августа 2024 года, знаменует собой значительный шаг в модернизации нормативной базы для финансовых услуг на Кипре, особенно в свете развивающихся цифровых практик.

Предыстория и развитие

Новые правила появились в результате обширных консультаций с заинтересованными сторонами, которые были частью процесса публичных консультаций (CP-02-2020), направленного на сбор мнений и отзывов от различных участников отрасли. Этот совместный подход гарантировал, что правила отражают реалии рынка, при этом согласуясь с последними рекомендациями Европейского банковского управления (EBA), которые были окончательно утверждены в октябре 2023 года. Эти рекомендации EBA обеспечили основополагающую основу, которая повлияла на новое направление политики CySEC.

Ключевые компоненты новых правил

Одним из наиболее примечательных аспектов Заявления о политике является одобрение удаленных решений по регистрации для «Обязанных субъектов», как определено в Законе о предотвращении и пресечении отмывания денег и финансирования терроризма 2007 года. Это позволяет финансовым учреждениям проверять личности клиентов, которые не присутствуют физически, тем самым способствуя более упорядоченному процессу регистрации. Однако реализация этих удаленных решений не лишена гарантий. CySEC подчеркивает подход, основанный на оценке риска, требуя, чтобы Обязанные субъекты проводили тщательную оценку риска перед использованием методов удаленной регистрации. Кроме того, эти субъекты обязаны уведомлять CySEC о своем намерении использовать такие решения заранее, обеспечивая нормативный надзор и соответствие требованиям.

Расширенное определение документов, удостоверяющих личность

Еще одним важным обновлением является введение термина «документ, удостоверяющий личность», который расширяет типы приемлемых документов для проверки клиентов за пределы только паспортов. Это изменение призвано обеспечить более широкий спектр методов идентификации, отражая разнообразные потребности клиентов и реалии цифровых транзакций.

Процесс проверки адреса

Хотя требование о сборе документов, подтверждающих адрес клиента, остается неизменным, новые правила позволяют собирать копии оригинальных документов с помощью удаленных решений по регистрации. Это изменение направлено на упрощение процесса при сохранении необходимых проверок для предотвращения мошенничества и обеспечения соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег.

Новые правила цифровой регистрации CySEC означают проактивный подход к интеграции технологий в сектор финансовых услуг на Кипре. Балансируя между упрощением цифровых процессов и надежными методами управления рисками, комиссия стремится усилить должную осмотрительность клиентов, одновременно способствуя инновациям в отрасли. По любым вопросам относительно деталей заявления о политике заинтересованные стороны могут обращаться в отдел политики CySEC по электронной почте по адресу policy@cysec.gov.cy. Эти разработки отражают приверженность CySEC адаптации к цифровому ландшафту, гарантируя, что практика регулирования идет в ногу с технологическими достижениями, при этом защищая целостность финансовой системы Кипра.

Эта публикация была подготовлена ​​как общее руководство и только для информационных целей. Она не заменяет профессиональный совет. Не следует полагаться на нее, не получив независимого совета, основанного на конкретных фактах его/ее собственного дела. Авторы или издатели не несут ответственности за любые убытки, вызванные действием или воздержанием от действия на основе этой публикации. Эта статья носит исключительно информационный характер. Для получения дополнительных советов свяжитесь с нами по контактам, указанным на сайте.